＜調査結果の要約＞
１）毎月分配型は、バランス型が3つ、国際債券型が1つ
年4回分配型では、国際株式型が2つ、バランス型が1つ
２）ファンドとしての新規性（特徴）
・バランス型
国際債券を含まないタイプ（国際株式、国際REIT）
新興国投資（株式、債券）とコモディティの組み合わせ
・国際株式型：（テーマ性が特徴）
世界の実力ある創業者が大株主で経営権を持つ企業
天然資源に関わる企業
・国際債券型：
現地通貨建て新興国債券投資
※販売手数料、信託報酬、信託留保額の単位は％
※販売手数料、信託報酬は上限値
※販売手数料は税込み
| ﾌｧﾝﾄﾞ名 | ダイワ・海外株式＆REITファンド（グローバルストリート） | 三菱UFJ 新興国通貨建て債券ファンド | アクサIM 世界の創業者マザーファンド（3カ月決算型）（タレント・グローバル） | DIAMインカム３資産ファンド（インカム・パスポート) | 三菱UFJ ワールド資源株オープン（3カ月決算型） | GSエマージング・資産分散ファンド | ベスタ・世界6資産ファンド（毎月決算型） |
| 運用会社 | 大和証券投資信託 | 三菱UFJ投信 | ｱｸｻ･ﾛｰｾﾞﾝﾊﾞｰｸﾞ証券投信 | 興銀第一ライフ | 三菱UFJ投信 | ｺﾞｰﾙﾄﾞﾏﾝｻｯｸｽ･ｱｾｯﾄ | 中央三井アセット |
| 投信分類 | バランス | 国際債券 | 国際株式 | バランス | 国際株式 | バランス | バランス |
| 商品特徴 | 国際株式、国際REITに均等投資 | 新興国の現地通貨建ての国債および国際機関債等に投資。投資適格の信用力（BBB-格相当以上）を持つ債券を中心に、厳選した10カ国に分散投資 | 世界の実力ある創業者が大株主で経営権を持つ企業に投資 | 国際債券、国際株式、国際REITに均等投資 | 日本を除く世界各国の鉱山、金属精製、エネルギー、水、その他天然資源に関わる企業の株式に投資 | 新興国株式50％、新興国債券（現地通貨建て）25％、コモディティ25％ | 国際債券、国内債券、国際株式、国内株式、国際REIT、国内REITに分散投資(均等）。インデックスファンドを中心に構成 |
| 設定日 | 8/6 | 8/14 | 8/16 | 8/20 | 8/24 | 8/24 | 8/31 |
| 決算日 | 毎月15日 | 毎月10日 | 年4回（1、4、7、10月の10日） | 毎月8日 | 年4回（詳細不明） | 年4回（1、4、7、10月の20日） | 毎月10日 |
| 信託期限 | 約10年 | 約15年 | 無期限 | 無期限 | 約10年 | 無期限 | 無期限 |
| 販売手数料 | 2.625 | 2.625 | 3.15 | 3.15 | 3.15 | 3.15 | 3.15 |
| 信託報酬 | 1.5015 | 1.785 | 1.932 | 1.26 | 1.974 | 1.7765 | 0.987 |
| 信託留保額 | 0 | 0.1 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0 | 0 |
| ﾎﾞｰﾅｽ分配 | 3、6、9、12月 | 6月、12月 | 未記載 | 3、6、9、12月 | 未記載 | 不規則 | 未記載 |
| 販売先 | 岐阜信用金庫 | 三菱東京UFJ銀行（ネット通販あり） | SBIイー・トレード証券、楽天証券（ネット通販あり） | 七十七銀行 | 三菱UFJ証券 | 大和証券（ネット通販あり） | 京都銀行、他6行（銀行のみ） |
１．ファンドの特徴
１）投資地域
バランス型では、新興国を主な対象にしたタイプ（GS エマージング・資産分散ファンド）が設定されました。
このファンドのように新興国への投資比率が高いバランス型ファンドは非常に少なく、他社ではUBSニュー・メジャー・バランス・ファンドくらいです。
国際債券型では、最近設定が増えている新興国対象のファンドで、現地通貨建ての債券を投資対象にしたファンドが設定されました（三菱UFJ 新興国通貨建て債券ファンド）。
なお、既にこの分野で投資を行っているモルガン・スタンレーのファンドに投資するファンド オブ ファンズとなっています。
２）投資対象
バランス型では、債券を含まないタイプ（国際株式、国際REIT）が設定されました（ダイワ・海外株式＆REITファンド（グローバルストリート））。
他のファンドでは、リスク軽減のため、債券を投資対象に含める場合が多いですが、このファンドはリターンの獲得を重視したタイプになっています。
バランス型では、コモディティの投資比率が高いタイプ（25％）が設定されました（GS エマージング・資産分散ファンド）。
コモディティを投資対象に含めているバランス型ファンドでは、以下のファンドがありますが、GS エマージング・資産分散ファンドの方がコモディティの投資比率が高いです。
・ゴールドマンサックス｢ＧＳ世界分散ファンド（三ッ星レシピ）｣（投資比率20％）
・AIG投信「ＡＩＧイレブンプラス」（投資比率10％）
・21世紀アセット「グローバル・バランス21（満天の星）」（投資比率不明）
・ＣＡアセット「りそな ワールド・セレクト・ファンド（りそな オールスター）」（投資比率4％）
国際株式型ファンドで、投資の対象の企業を以下の切り口で選択したテーマ性のあるファンドが設定されました。
・世界の実力ある創業者が大株主で経営権を持つ企業
（アクサＩＭ 世界の創業者マザーファンド（タレント・グローバル））
・天然資源に関わる企業
（三菱ＵＦＪ ワールド資源株オープン）
なお、三菱ＵＦＪ ワールド資源株オープンは恐らく、先行して設定された三菱UFJ 世界資源株ファンド（年2回決算）をベースに、分配回数を増やしたタイプとして新たに設定されたように思います。
３）販売先
今回設定されたファンドは、「アクサＩＭ 世界の創業者マザーファンド（タレント・グローバル）」、「ベスタ・世界６資産ファンド（毎月決算型）」を除き、特定の販売先向けの専用ファンドになっています。
なお、インターネットで購入できるファンドは、半分程度です。
■今回対象としたファンドの各運用会社からの情報
１）ダイワ・海外株式＆REITファンド（グローバルストリート）
２）三菱UFJ 新興国通貨建て債券ファンド
３）アクサＩＭ 世界の創業者マザーファンド（３カ月決算型）（Talent Global、タレント・グローバル）
４）DIAMインカム３資産ファンド（インカム・パスポート)
５）GSエマージング・資産分散ファンド
６）ベスタ・世界６資産ファンド（毎月決算型）
[参考]
GSエマージング・資産分散ファンドは、販売先の大和証券で、8月3日にインターネットセミナー（無料）を実施します（まだ申し込み可能だと思います）
大和証券 インターネットセミナー
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