なお、購入金額は1000万円未満を前提とした手数料を対象にし、購入金額1000万円以上を割安な手数料にしている場合は除きました。投資信託の購入金額(総額)のアンケート調査結果をみると、1000万円以下が約94%を占めるようなので、少数派といえる高額(1000万円以上)での購入の場合は、対象から外しました。なお、WEBサイトで確認できない場合も除きました。
<調査結果の要約>
■分配金ベスト20のファンドで、手数料が無料(ノーロード)のファンドは、2つのファンド
■分配金ベスト30のファンドで、手数料が半額以下のファンドは、5つのファンド
半額以下で販売先が最も多いのは、HSBC中国株式ファンド(3ヶ月決算型)(ただし、購入金額500万円以上の場合)
■手数料無料(ノーロード)のファンドが多い販売先は、インターネット系が多い(楽天証券、イーバンク銀行など)
■ネット関連以外の販売先で、手数料が割安なファンドが多い販売先は、地方銀行、中小規模の証券会社が多い
1.購入手数料無料(ノーロード)のファンド
以下の順位は、07年9月ランキングの結果です。
13位 みずほ投信「MHAM6資産バランスファンド (六花選)」
バランス型 年6回:隔月分配
年間分配金 2110円
上限手数料 3.15%
ノーロード販売先
16位 T&Dアセット「世界優良株ファンド(3ヵ月決算型)(プライムコレクション)」
国際株式型 年4回分配
年間分配金 2000円
上限手数料 3.15%
ノーロード販売先
カブドットコム証券
フィデリティ証券
2.購入手数料が割安なファンド
以下の順位は、07年9月ランキングの結果です。
1位 HSBC投信「HSBC中国株式ファンド(3ヶ月決算型)」
国際株式型 年4回分配
年間分配金 5960円
上限手数料 3.15%
★販売手数料 1.05%(上限値に対し66%引き)
販売先 楽天証券
※ただし、購入金額500万円以上の場合
★販売手数料 2.1%(上限値に対し33%引き)
販売先 楽天証券
※ただし、購入金額100万円以上500万円未満の場合
★販売手数料 2.625%(上限値に対し17%引き)
販売先 フィデリティ証券
※ただし、購入金額50万円以上100万円未満の場合
2位 興銀第一ライフ「DIAM J-REITオープン(2カ月決算コース)(オーナーズ・インカム2M)」
国内REIT型 年6回:隔月分配
年間分配金 5600円
上限手数料 3.15%
★販売手数料 1.05%(上限値に対し66%引き)
販売先 フィデリティ証券
★販売手数料 2.625%(上限値に対し17%引き)
販売先 投信スーパーセンター、東京都民銀行
※以上、2社は購入金額1000万円未満の場合
3位 シュローダー投信「シュローダーBRICs株式ファンド」
国際株式型 年4回分配
年間分配金 4200円
上限手数料 3.675%
★販売手数料 3.15%(上限値に対し14%引き)
販売先
カブドットコム証券、楽天証券
みなと銀行
※以上、7社は一律
<購入金額1000万円未満の場合>
ソニー銀行、鳥取銀行、西日本シティ銀行
投信スーパーセンター
<購入口数1000万口未満の場合>
中央証券
8位 野村アセット「グローバル・ハイインカム・ストック・ファンド」
国際株式型 年4回分配
年間分配金 2500円
上限手数料 3.15%
★販売手数料 2.1%(上限値に対し33%引き)
販売先
<購入金額1000万円未満の場合>
三菱UFJ証券、三菱UFJ信託銀行
<購入金額5000万円未満の場合>
名古屋銀行
<一律>
山陰合同銀行、佐賀共栄銀行
★販売手数料 2.625%(上限値に対し17%引き)
販売先 東邦銀行(購入金額1000万円未満の場合)
青森銀行(一律)
9位 フィデリティ投信「フィデリティ・ワールド好配当株・ファンド」
国際株式型 年4回分配
年間分配金 2410円
上限手数料 3.15%
★販売手数料 1.365%(上限値に対し57%引き)
販売先 フィデリティ証券(300万円以上1000万円未満。ネット取引のみ)
★販売手数料 1.7325%(上限値に対し45%引き)
販売先 フィデリティ証券(100万円以上300万円未満。ネット取引のみ)
★販売手数料 2.1%(上限値に対し33%引き)
販売先 フィデリティ証券(100万円未満。ネット取引のみ)
投信スーパーセンター
(300万以上1000万円未満。塁投のみ)
★販売手数料 2.625%(上限値に対し17%引き)
販売先 投信スーパーセンター
(100万円以上300万円未満。塁投のみ)
八十二銀行(購入金額1億円未満)
北陸銀行(一律)
10位 三井住友アセット「グローバル不動産投信(隔月決算型)(家主生活)」
国際REIT型 年6回:隔月分配
年間分配金 2400円
上限手数料 3.15%
★販売手数料 2.625%(上限値に対し17%引き)
販売先 きらやか銀行(購入金額1000万円未満の場合)
10位 JPモルガンアセット「JFグレート・アジア3・ファンド(グレート・アジア3)」
国際株式型 年4回分配
年間分配金 2400円
上限手数料 3.675%
★販売手数料 3.15%(上限値に対し14%引き)
販売先 楽天証券
投信スーパーセンター
(以上、3社は購入金額3000万円未満の場合)
西日本シティ銀行(一律)
12位 ニッセイアセット「ニッセイ日本勝ち組ファンド(3ヵ月決算型)」
国内株式型 年4回分配
年間分配金 2200円
上限手数料 2.625%
★販売手数料 2.1%(上限値に対し20%引き)
販売先
呉信用金庫、京都中央信用金庫、大田原信用金庫、水戸信用金庫、
鶴岡信用金庫
13位 みずほ投信「MHAM6資産バランスファンド (六花選)」
バランス型 年6回:隔月分配
年間分配金 2110円
上限手数料 3.15%
★販売手数料 1.575%(上限値に対し50%引き)
販売先 トマト銀行(一律)
日興コーディアル証券(塁投のみ。一律)
★販売手数料 2.1%(上限値に対し33%引き)
販売先 山口銀行(購入金額3000万円未満)
もみじ銀行(一般のみ。購入金額3000万円未満)
筑邦銀行(一律)
大光銀行(一般のみ。一律)
★販売手数料 2.625%(上限値に対し17%引き)
販売先 池田銀行(購入金額1億円未満)
おきなわ証券、栃木銀行(一律)
16位 T&Dアセット「世界優良株ファンド(3ヵ月決算型)(プライムコレクション)」
国際株式型 年4回分配
年間分配金 2000円
上限手数料 3.15%
★販売手数料 1.575%(上限値に対し50%引き)
販売先 三菱UFJ証券(1億口未満:ネット取引のみ)
★販売手数料 2.1%(上限値に対し33%引き)
販売先 投信スーパーセンター(一律)
17位 ピクテ投信「ピクテ・プレミアム・ブランド・ファンド(3ヵ月決算型)」
国際株式型 年4回分配
年間分配金 1990円
上限手数料 3.15%
★販売手数料 2.1%(上限値に対し33%引き)
販売先 百五銀行(購入金額1000万円未満)
マネックス証券
大垣共立銀行(購入金額5000万円未満)
★販売手数料 2.625%(上限値に対し17%引き)
販売先 群馬銀行、四国銀行(一律)
東邦銀行(購入金額1000万円未満)
3.購入手数料が低い販売先の特徴
●インターネット系が多い
購入手数料の低い(上限値への割引率が高い)ファンドの販売先をみると、楽天証券などインターネット証券会社、
これらインターネット関連企業は、実店舗がない分、コストを抑えられるので、販売価格を抑えることができると思います。
●地方銀行、中小規模の証券会社が多い
インターネット系以外だと、地方銀行、中小規模の証券会社が多いです。
都市銀行や大手証券会社に比べ販売力が劣るので(販売に力を入れるのが遅かったので)、販売価格を下げることで販売を促進したいためだと思います。
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