毎月分配型 投資信託情報

毎月分配型の投資信託(投信)の情報として、不動産投資信託(REIT:リート)を含む分配金や基準価格等の投資信託ランキングなどを紹介します。


手数料無料(ノーロード)・割安で分配金が多いファンド(年4回・年6回分配型)

今回は年4回、年6回:隔月分配型投資信託の分配金ランキング ベスト30(07年9月実績分)の対象になったファンドで、購入手数料が無料(ノーロード)、割安のファンドの販売先を調べてみました。
なお、購入金額は1000万円未満を前提とした手数料を対象にし、購入金額1000万円以上を割安な手数料にしている場合は除きました。投資信託の購入金額(総額)のアンケート調査結果をみると、1000万円以下が約94%を占めるようなので、少数派といえる高額(1000万円以上)での購入の場合は、対象から外しました。なお、WEBサイトで確認できない場合も除きました。

<調査結果の要約>

■分配金ベスト20のファンドで、手数料が無料(ノーロード)のファンドは、2つのファンド

■分配金ベスト30のファンドで、手数料が半額以下のファンドは、5つのファンド
 半額以下で販売先が最も多いのは、HSBC中国株式ファンド(3ヶ月決算型)(ただし、購入金額500万円以上の場合)

■手数料無料(ノーロード)のファンドが多い販売先は、インターネット系が多い(楽天証券、イーバンク銀行など)

■ネット関連以外の販売先で、手数料が割安なファンドが多い販売先は、地方銀行、中小規模の証券会社が多い


1.購入手数料無料(ノーロード)のファンド

以下の順位は、07年9月ランキングの結果です。

13位 みずほ投信「MHAM6資産バランスファンド (六花選)」
    バランス型 年6回:隔月分配 
    年間分配金 2110円
    上限手数料 3.15%
    ノーロード販売先 イーバンク銀行

16位 T&Dアセット「世界優良株ファンド(3ヵ月決算型)(プライムコレクション)」
    国際株式型 年4回分配 
    年間分配金 2000円
    上限手数料 3.15%
    ノーロード販売先 イーバンク銀行
             カブドットコム証券
             フィデリティ証券

2.購入手数料が割安なファンド

以下の順位は、07年9月ランキングの結果です。

1位 HSBC投信「HSBC中国株式ファンド(3ヶ月決算型)」
   国際株式型 年4回分配
   年間分配金 5960円
   上限手数料 3.15%

  ★販売手数料 1.05%(上限値に対し66%引き)
   販売先 楽天証券イーバンク銀行、フィデリティ証券
    ※ただし、購入金額500万円以上の場合

  ★販売手数料 2.1%(上限値に対し33%引き)
   販売先 楽天証券イーバンク銀行、フィデリティ証券
    ※ただし、購入金額100万円以上500万円未満の場合

  ★販売手数料 2.625%(上限値に対し17%引き)
   販売先 フィデリティ証券
    ※ただし、購入金額50万円以上100万円未満の場合

2位 興銀第一ライフ「DIAM J-REITオープン(2カ月決算コース)(オーナーズ・インカム2M)」
   国内REIT型 年6回:隔月分配
   年間分配金 5600円
   上限手数料 3.15%

  ★販売手数料 1.05%(上限値に対し66%引き)
   販売先 フィデリティ証券

  ★販売手数料 2.625%(上限値に対し17%引き)
   販売先 投信スーパーセンター、東京都民銀行
    ※以上、2社は購入金額1000万円未満の場合

3位 シュローダー投信「シュローダーBRICs株式ファンド」
   国際株式型 年4回分配
   年間分配金 4200円
   上限手数料 3.675%

  ★販売手数料 3.15%(上限値に対し14%引き)
   販売先 イーバンク銀行イー・トレード証券オリックス証券
       カブドットコム証券楽天証券ジョインベスト証券
       みなと銀行
      ※以上、7社は一律

      <購入金額1000万円未満の場合>
       ソニー銀行、鳥取銀行、西日本シティ銀行
       投信スーパーセンター

      <購入口数1000万口未満の場合>
       中央証券

8位 野村アセット「グローバル・ハイインカム・ストック・ファンド」
   国際株式型 年4回分配
   年間分配金 2500円
   上限手数料 3.15%

  ★販売手数料 2.1%(上限値に対し33%引き)
   販売先 
      <購入金額1000万円未満の場合>
       三菱UFJ証券、三菱UFJ信託銀行

      <購入金額5000万円未満の場合>
       名古屋銀行

      <一律>
       山陰合同銀行、佐賀共栄銀行

  ★販売手数料 2.625%(上限値に対し17%引き)
   販売先 東邦銀行(購入金額1000万円未満の場合)
       青森銀行(一律)

9位 フィデリティ投信「フィデリティ・ワールド好配当株・ファンド」
   国際株式型 年4回分配
   年間分配金 2410円
   上限手数料 3.15%

  ★販売手数料 1.365%(上限値に対し57%引き)
   販売先 フィデリティ証券(300万円以上1000万円未満。ネット取引のみ)

  ★販売手数料 1.7325%(上限値に対し45%引き)
   販売先 フィデリティ証券(100万円以上300万円未満。ネット取引のみ)

  ★販売手数料 2.1%(上限値に対し33%引き)
   販売先 フィデリティ証券(100万円未満。ネット取引のみ)
        投信スーパーセンター
       (300万以上1000万円未満。塁投のみ)

  ★販売手数料 2.625%(上限値に対し17%引き)
   販売先 投信スーパーセンター
       (100万円以上300万円未満。塁投のみ)
       八十二銀行(購入金額1億円未満)
       北陸銀行(一律)

10位 三井住友アセット「グローバル不動産投信(隔月決算型)(家主生活)」
   国際REIT型 年6回:隔月分配
   年間分配金 2400円
   上限手数料 3.15%

  ★販売手数料 2.625%(上限値に対し17%引き)
   販売先 きらやか銀行(購入金額1000万円未満の場合)

10位 JPモルガンアセット「JFグレート・アジア3・ファンド(グレート・アジア3)」
   国際株式型 年4回分配
   年間分配金 2400円
   上限手数料 3.675%

  ★販売手数料 3.15%(上限値に対し14%引き)
   販売先 楽天証券、東海東京証券
       投信スーパーセンター
       (以上、3社は購入金額3000万円未満の場合)
       西日本シティ銀行(一律)

12位 ニッセイアセット「ニッセイ日本勝ち組ファンド(3ヵ月決算型)」
   国内株式型 年4回分配
   年間分配金 2200円
   上限手数料 2.625%

  ★販売手数料 2.1%(上限値に対し20%引き)
   販売先 イーバンク銀行、七十七銀行、泉州銀行、北洋銀行
       呉信用金庫、京都中央信用金庫、大田原信用金庫、水戸信用金庫、
       鶴岡信用金庫

13位 みずほ投信「MHAM6資産バランスファンド (六花選)」
   バランス型 年6回:隔月分配
   年間分配金 2110円
   上限手数料 3.15%

  ★販売手数料 1.575%(上限値に対し50%引き)
   販売先 トマト銀行(一律)
       日興コーディアル証券(塁投のみ。一律)

  ★販売手数料 2.1%(上限値に対し33%引き)
   販売先 山口銀行(購入金額3000万円未満)
       もみじ銀行(一般のみ。購入金額3000万円未満)
       筑邦銀行(一律)
       大光銀行(一般のみ。一律)

  ★販売手数料 2.625%(上限値に対し17%引き)
   販売先 池田銀行(購入金額1億円未満)
       おきなわ証券、栃木銀行(一律)

16位 T&Dアセット「世界優良株ファンド(3ヵ月決算型)(プライムコレクション)」
    国際株式型 年4回分配 
    年間分配金 2000円
    上限手数料 3.15%

  ★販売手数料 1.575%(上限値に対し50%引き)
   販売先 三菱UFJ証券(1億口未満:ネット取引のみ)

  ★販売手数料 2.1%(上限値に対し33%引き)
   販売先 投信スーパーセンター(一律)

17位 ピクテ投信「ピクテ・プレミアム・ブランド・ファンド(3ヵ月決算型)」
   国際株式型 年4回分配
   年間分配金 1990円
   上限手数料 3.15%

  ★販売手数料 2.1%(上限値に対し33%引き)
   販売先 百五銀行(購入金額1000万円未満)
       マネックス証券(購入口数1000万口未満)
       大垣共立銀行(購入金額5000万円未満)

  ★販売手数料 2.625%(上限値に対し17%引き)
   販売先 群馬銀行、四国銀行(一律)
       東邦銀行(購入金額1000万円未満)

3.購入手数料が低い販売先の特徴

●インターネット系が多い

購入手数料の低い(上限値への割引率が高い)ファンドの販売先をみると、楽天証券などインターネット証券会社、イーバンク銀行のようなインターネット銀行が多いです。
これらインターネット関連企業は、実店舗がない分、コストを抑えられるので、販売価格を抑えることができると思います。

●地方銀行、中小規模の証券会社が多い

インターネット系以外だと、地方銀行、中小規模の証券会社が多いです。
都市銀行や大手証券会社に比べ販売力が劣るので(販売に力を入れるのが遅かったので)、販売価格を下げることで販売を促進したいためだと思います。


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  1. 2007/10/30(火) 07:00:00|
  2. 手数料無料・割安の分配金が多いファンド
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