毎月分配型 投資信託情報

毎月分配型の投資信託(投信)の情報として、分配金、リターン、基準価格等の投資信託ランキング等を紹介


信託報酬ランキング・比較(毎月分配型ファンド対象)

今回は、毎月分配型投資信託の信託報酬を調べてみました。特に、ファンド分類ごとの信託報酬の状況(平均値、信託報酬ランキングなど)、ファンド別の信託報酬の比較や分配金との関係をみました。

<追記>
信託報酬関連の記事は更新しました。最新記事は信託報酬ランキング(全毎月分配型)を参照ください。

<調査結果の要約>
1)毎月分配型ファンドの信託報酬の平均は1.284%
  (信託報酬の最頻値は1.3125%)

2)最も低いファンド分類別平均信託報酬は、国内REIT型
  (0.9014%。最頻値:1.05%)

3)最も高いファンド分類別平均信託報酬は、国際債券型
  (1.2829%。最頻値:1.3125%)

4)最も信託報酬が低いファンドは「ニッセイ日本インカムオープン(Jボンド)」(0.4515%)

5)最も信託報酬が高いファンドは「モルガン・スタンレー・エマージング・ボンド・オープン」、「ピクテ・ハイインカム・ソブリン・ファンド」(1.995%)

調査したのは、日本経済新聞の「オープン基準価格」の欄に掲載されている運用会社(計69社)の毎月分配型の投資信託です。この69社のWEBサイトに掲載された毎月分配型の投信信託(319アイテム)を対象としました。

 ※以下の表での信託報酬の単位は%
 ※信託報酬は上限値を対象
 ※ファンドの数が少ない国内債券型(3アイテム)、国内株式型(1アイテム)は省略


順位ファンド分類平均値最頻値最高値最低値
 全体1.28401.31251.9950.2835
1国内REIT0.90141.051.050.6825
2バランス1.25591.261.890.819
3国際REIT1.54781.5751.890.8295
4国際株式1.31021.1551.680.7665
5国際債券1.28291.31251.9950.2835


1.ファンド分類別信託報酬ランキング

毎月分配型ファンドでの信託報酬の平均値は、1.284%です。最も設定されている信託報酬は、1.3125%です。

ファンド分類ごとにみると、信託報酬の平均が最も低いのは、国内REIT型で、0.9014%です。信託報酬の平均が最も高いのは、国際債券型で、1.2829%です。
ファンドの維持コストである信託報酬は、ファンドを長期保有するとメリットが出てきます。その観点でいえば、国内REIT型ファンドは長期保有に適しているファンドになっているようです。

2.ファンド別信託報酬ランキング

 ※以下の表での信託報酬の単位は%
 ※信託報酬は上限値を対象
 ※分配金で月表示してあるのは、記載月(今年)から分配を開始することを示す(現状では分配を行っていない)
 ※ラップ向けのファンドは除外(特定の顧客層向けのため)
  <除外したファンド>
  野村ファンドラップ外国債券(0.2835%)
  野村ファンドラップ日本債券(0.3625%)
 ※自動継続投資専用のファンドは除外(特殊な仕様のため)
  国際投信「ジャパン・ソブリン・オープン」(国内債券型)(0.3465%)
 ※上記除外したファンドは、前述のファンド分類ごとの集計結果には反映(全体的な傾向をみるため)
 ※信託報酬が同じファンドの場合、分配金の多い方が上に記載

順位運用会社ファンド名ファンド分類信託報酬分配金
1ニッセイアセットニッセイ日本インカムオープン(Jボンド)国内債券0.451550
2第一勧業アセットDKA J-REITインデックスファンド(ビルオーナー) 国内REIT0.68251204
2新光投信新光J-REITオープン国内REIT0.6825675
2新光投信J-REITパッケージ国内REIT0.6825675
3プルデンシャルPRU アメリカ中期社債ファンド国際債券0.735520
3フランクリン・テンプルトンフランクリン・テンプルトン 米国政府証券ファンド(メイフラワー号)国際債券0.735449
3レッグメイソンLM・ユーロ毎月分配ファンド国際債券0.735435
3大和投資信託ダイワ日本国債ファンド国内債券0.7350
4大和投資信託ダイワJ-REITオープン国内REIT0.756900
5住信アセット住信 世界好配当株オープン(世界配当物語)国際株式0.76658月-
6中央三井アセット中央三井Jリートファンド 国内REIT0.78751390
7野村アセットノムラファンドマスターズ世界債券Bコース 国際債券0.7875526
7野村アセットノムラファンドマスターズ世界債券Aコース(為替ヘッジあり)国際債券0.787526
7三菱UFJ投信世界国債インデックスファンド国際債券0.78756月-
7大和住銀投信ユーロ短期債ファンド国際債券0.798325
8フィデリティ投信フィデリティ・世界3資産・ファンドバランス0.819906
8住信アセット住信 毎月分配パッケージファンド(分配ファミリー)バランス0.819590
9三井住友アセット三井住友グローバル債券オープン国際債券0.83895315
10野村アセット野村豪州債券ファンドDコース 国際債券0.84643
10国際投信ワールド短期ソブリンオープン国際債券0.84510
10野村アセット野村豪州債券ファンドCコース(為替ヘッジあり)国際債券0.840


1)信託報酬低率ランキング

個別のファンドで信託報酬を比較した場合、最も信託報酬が低いファンドは、ニッセイ日本インカムオープン(Jボンド)で0.4515%です。毎月分配型ファンドで3つしかない国内債券型のファンドです。
なお、国内債券型ファンドが毎月分配型ファンドで最も信託報酬が低いファンドの分類になります(この分野に含まれる3つのファンドの平均信託報酬0.511%)

2~4位、9位の国内REIT型のファンドは、インデックス運用(東証指数連動)タイプのファンドです。
国際債券型では地域分散投資タイプが比較的多いです。

分配金(年間)をみると、分配金総合ベスト30に含まれるような2000円以上のファンドはなく、多くても1000円強のファンドになっています。
分配金が最も多いファンドは、中央三井Jリートファンドです。この他、このような国内REIT型のファンドの分配金が多いです。
ファンドの維持コストも低めで、分配金をなるべく多く確保したいということであれば、国内REIT型ファンドが適しているようです。

2)信託報酬高率ランキング

 ※以下の表での信託報酬の単位は%
 ※信託報酬は上限値を対象
 ※分配金で月表示してあるのは、記載月(今年)から分配を開始することを示す(現状では分配を行っていない)
 ※信託報酬が同じファンドの場合、分配金の少ない方が上に記載


順位運用会社ファンド名ファンド分類信託報酬分配金
1モルガンスタンレーモルガン・スタンレー・エマージング・ボンド・オープンCコース(為替ヘッジあり)国際債券1.9958
1ピクテ投信ピクテ・ハイインカム・ソブリン・ファンド(為替ヘッジコース)国際債券1.995520
1モルガンスタンレーモルガン・スタンレー・エマージング・ボンド・オープンDコース(為替ヘッジなし)国際債券1.995589
1ピクテ投信ピクテ・ハイインカム・ソブリン・ファンド(為替ヘッジなしコース)国際債券1.995820
2シュローダーシュローダー月果美人国際債券1.974585
3PCA投信PCA絶対収益追求型ファンドバランス1.890
3日本投信ワールド・リート・セレクション(欧州)国際REIT1.897月-
3日本投信ワールド・リート・セレクション(米国)為替ヘッジあり(十二絵巻 為替ヘッジあり)国際REIT1.892055
3日本投信ワールド・リート・セレクション(米国)(十二絵巻)国際REIT1.892415
3日本投信グローバル・リート・セレクション国際REIT1.893020
4UBSUBSニュー・メジャー・バランス・ファンドバランス1.8482350
5AIG投信AIG米国REITインカムファンド(バイリンガル)Aコース(為替ヘッジあり)国際REIT1.83752670
5AIG投信AIG米国REITインカムファンド(バイリンガル)Bコース(為替ヘッジなし)国際REIT1.83753380
5JPモルガンアセットJPM新興国現地通貨ソブリン・ファンド国際債券1.83756月-
6ゴールドマンサックスバラエティ・オープンバランス1.8061110
7野村アセット高利回り社債オープン:為替ヘッジあり国際債券1.785130
7野村アセット高利回り社債オープン国際債券1.785760
8富士投信富士USインカムオープン国際債券1.7325520
8野村アセット米欧 ハイ・インカムオープン 国際債券1.7325704
8PCA投信PCA米国高利回り社債オープン国際債券1.7325745


個別のファンドで信託報酬を比較した場合、最も信託報酬が高いファンドは、モルガン・スタンレー・エマージング・ボンド・オープン、ピクテ・ハイインカム・ソブリン・ファンドで1.995%です。
1~2位、4位、5位(JPM新興国現地通貨ソブリン・ファンド)のファンドの特徴をみると、新興国を対象にしたファンドになっています。これらのファンドはカントリーリスクなど慎重に調査すべき事項が多く(情報が少なく調査に手間がかかるかもしれません)、このような調査コストが高いこと等が信託報酬(維持コスト)の高さに影響している可能性があります。

このランキングに含まれている国際REIT型ファンドは、全てファンド・オブ・ファンズです。このファンド・オブ・ファンズは、ベースになるファンドの信託報酬に加え、さらに最終的に提供されるファンドの信託報酬を載せる形になるため、結果的に信託報酬が高くなる可能性があると思います。
ファンド・オブ・ファンズの特徴については、以下を参考にしてください。
 YOMIURI ONLINE(マネー・経済:投資信託:ファンド情報) 

分配金(年間)をみると、国際REIT型ファンドは、分配金ベスト30に含まれるような分配金が多いファンドです。しかし、1位、2位のファンドは、分配金はそんなに多い方ではありません。高めの信託報酬でコスト倒れにならないような運用結果を要求したいファンドだと思います。




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テーマ:投資信託 - ジャンル:株式・投資・マネー

  1. 2007/05/29(火) 07:02:00|
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  1. 2007/07/12(木) 20:59:01 |