国内株式型のファンドは、毎月分配型では2つ、年6回(隔月)分配型では2つしかないため、年4回以上の分配型ファンドを対象にしました。
調査の対象は38本で、分配金は2007年5月から2008年4月までを対象にしました。
<調査結果の要約>
1)年間分配金が最も多い年4回以上分配を行う国内株式型ファンドは、みずほ好配当日本株オープン(前回も1位)。次に、クロッキー日本株プラス(3ヵ月決算型)(ダブルインカム)が多い(前回も2位)
2)前回調査結果との違い
●年間分配金の増加(2本)
野村アセット「日本好配当株投信」などで微増(10円以下)
●年間分配金の減少(8本)
日本株配当オープン(四季の実り)が最も減少(500円減)
●ランクインしたファンドの入替(2本)
4月の分配金が減少したファンドの代わりに、前回調査で次点の順位にあったファンドの順位が繰り上げ
3)国際株式型ファンドに比べ分配金が少ない(毎月分配型の国際債券型より少ない)
4)半期分配金で最も多い年4回以上分配を行う国内株式型ファンドは、クロッキー日本株プラス(3ヵ月決算型)(ダブルインカム)(前回も1位)。次に、株ちょファンド日本(カブチョファンド)が多い(前回3位)
半期ランキングは、年間ランキングよりも分配金の水準が大幅に低下
※以下の表中の「順/前」は、前回調査結果での順位
※「ボーナス分配」の所で、()になっているのは、目論見書に特に記載されていないが、通常の分配金より増配している月
また、「※なし」となっているのは、決算月によって分配金の違いがある場合
※前回差は、前回調査結果との年間分配金の差額(単位は円)
※ボ分配金は、ボーナス分配金
※4月の分配金で「外」は、今期決算対象月でないことを示す
※毎月分配型は、以下の2つのファンド
・株ちょファンド日本(カブチョファンド)
・GS 日本株・プラス 通貨分散コース
(バランス型だが国内株式の投資比率約85%なので対象に追加)
※年6回:隔月分配のファンドは、三菱UFJ 好配当日本株ファンドのみ
※上記以外のファンドは、全て年4回分配型のファンド
| 順位 | 順/前 | 運用会社 | 投資信託名 | ボーナス分配月 | 分配金 | 前回差 | ボ分配金 | 4月分配 |
| 1 | 1 | 損保ジャパンアセット | みずほ好配当日本株オープン | 1月、7月 | 1400 | -100 | 1000 | 100 |
| 2 | 2 | フォルティス・アセット | クロッキー日本株プラス(3ヵ月決算型)(ダブルインカム) | ※なし | 1220 | 0 | なし | 外 |
| 3 | 6 | 野村アセット | 日本好配当株投信 | 1月、7月 | 905 | 10 | 800 | 55 |
| 4 | 7 | 三井住友アセット | 三井住友・フォーカス・ジャパン・オープン | 1月、7月 | 880 | 0 | 820 | 20 |
| 5 | 8 | 損保ジャパンアセット | 好配当ジャパンオープン(株式時代) | 1月、7月 | 850 | 0 | 600 | 100 |
| 6 | 9 | 大和投資信託 | ダイワ・好配当日本株投信(季節点描) | 1月、7月 | 820 | 0 | 760 | 30 |
| 7 | 10 | ゴールドマンサックス | GS 日本株・プラス 通貨分散コース | 2、5、8、11月 | 815 | 5 | 320 | 45 |
| 8 | 12 | フィデリティ投信 | フィデリティ・日本配当成長株・ファンド(分配重視型) | 1月、7月 | 770 | 0 | 650 | 40 |
| 9 | 13 | AIGインベストメンツ | AIG日本株オープン(ビューティフルジャパン) | なし | 750 | 0 | なし | 外 |
| 10 | 2 | 中央三井アセット | 日本株配当オープン(四季の実り) | ※なし | 720 | -500 | なし | 25 |
| 10 | 13 | 日興アセット | 株ちょファンド日本(カブチョファンド) | なし | 720 | -30 | なし | 40 |
| 11 | 5 | 三菱UFJ投信 | 日本好配当利回り株オープン | ※なし | 630 | -270 | なし | 30 |
| 12 | 4 | 野村アセット | 好配当日本株式オープン(好配当ニッポン) | 1月、7月 | 610 | -310 | 350 | 70 |
| 13 | 3 | ニッセイアセット | ニッセイ日本勝ち組ファンド(3ヵ月決算型) | ※なし | 600 | -390 | なし | 0 |
| 14 | 11 | 大和投資信託 | ダイワ日本好配当株ファンド | ※なし | 535 | -255 | なし | 45 |
| 15 | 16 | 安田投信 | 安田ジャパン・セレクト(厳選大型) | ※なし | 500 | 0 | なし | 外 |
| 16 | 14 | 大和住銀投信 | 日本好配当株オープン | ※なし | 440 | -180 | なし | 20 |
| 17 | 18 | AIGインベストメンツ | AIG-SAIKYO日本株式CSRファンド(すいれん) | なし | 430 | 0 | なし | 外 |
| 18 | 19 | 三菱UFJ投信 | 三菱UFJ 好配当日本株ファンド | なし | 400 | 0 | 300 | 外 |
| 19 | 20 | しんきんアセット | しんきん好配当利回り株ファンド(四季絵巻) | なし | 390 | 0 | なし | 外 |
1.概況
国内株式型のファンドで年間分配金が最も多いファンドは、損保ジャパンアセット「みずほ好配当日本株オープン」です(前回も1位)。昨年の8月以前の堅調時に実施したボーナス分配が影響しています(7月1000円)。最新のボーナス分配対象月(本年1月)はボーナス分配なしです。
次に年間分配金が多いファンドは、フォルティス・アセット「クロッキー日本株プラス(3ヵ月決算型)(ダブルインカム)」です(前回も2位)。昨年の8月以前の堅調時に実施した増配が影響しています(6月620円)。昨年8月以降(軟調)の3期の分配金は、各200円です。
ベスト2のファンドは、年4回分配型ファンドの分配金ベスト20に含まれたファンドで、このタイプでは年間分配金が比較的多いファンドです。
年間分配金ベスト20内で格差があり、1位と、13位以下での差が2倍以上あります。
<前回調査結果との違い>
●年間分配金の増加(2本)
・野村アセット「日本好配当株投信」
10円増(4月分配金55円、昨年4月45円)
・GS 日本株・プラス 通貨分散コース
5円増(4月分配金45円、昨年4月40円)
●年間分配金の減少(8本)
ランキング内にある4月決算のファンド14本のうち8本で、年間分配金が減少しました。
4月に決算を行ったファンドで年間分配金が最も減少したファンドは、中央三井アセット「日本株配当オープン(四季の実り)」です(本年4月25円。昨年4月分配金525円)。
●前回ランクインしたが今回ランク外になったファンド
・みずほ投信「MHAM日本好配当株オープン(配当生活)」
今回20位(前回15位)
今回年間分配金355円(前回520円)
4月分配金85円(昨年4月250円:165円減)
・三菱UFJ投信「日本好配当株式ファンド」
今回24位(前回17位)
今回年間分配金135円(前回485円)
4月分配金35円(昨年4月385円:350円減)
●前回ランク外で今回ランクインしたファンド
上記の2本の年間分配金が減少したため、前回調査で次点の順位にあったファンドの順位が繰り上がりました。
・三菱UFJ投信「三菱UFJ 好配当日本株ファンド」
・しんきんアセット「しんきん好配当利回り株ファンド(四季絵巻)」
2.他のタイプと比較した場合
国際株式型の分配金に比べると、分配金が少ないです。ベスト10間で比べると、国内株式型は、年4回分配や毎月分配の国際株式型に比べ、半分程度の水準になっています。また、株式型ファンドよりも儲けが少ない傾向にある国際債券型ファンド(毎月分配)よりも、分配金の水準は低いです。
<各株式型との比較>
国内株式型 1位:1400円〜10位:720円
(前回1位は1500円。前回10位は810円)
ベスト10の平均値:895円(前回1000円)
国際株式型(年4回・年6回分配) 1位:6110円〜10位:1500円
(前回10位1630円)
ベスト10の平均値:2502円(前回2647円)
国際株式型(毎月分配) 1位:2440円〜10位:1470円(前回10位は1560円)
ベスト10の平均値:1777円(前回1887円)
<上記以外の投信分類との比較>
国内REIT型 1位:5550円〜10位:840円
(前回1位は5565円、前回10位は960円)
ベスト10の平均値:1879円(前回1991円)
国際債券型 1位:1607円〜10位:970円(前回10位は940円)
ベスト10の平均値:1277円(前回1197円)
バランス型 1位:2030円〜10位:900円(前回10位は895円)
ベスト10の平均値:1230円(前回1217円)
国際REIT型 1位:1710円〜10位:980円
(前回1位は1740円、前回10位は1050円)
ベスト10の平均値:1209円(前回1252円)
3.半期分配金
サブプライムローン問題の影響により、調査対象期間の前半(堅調)と後半(軟調)は相場が異なるので、最新6ヶ月(昨年11月〜本年4月)の分配金を対象に分配金ランキングをまとめてみました。
※以下の表中の「順/年」は、年間ランキングでの順位
※「順/年」の「外」は、年間ランキング外を示す
※前回差は、前回調査結果(半期対象)との分配金の差額(単位は円)
※4月の分配金で「外」は、今期決算対象月でないことを示す
| 順位 | 順/年 | 運用会社 | 投資信託名 | ボーナス分配月 | 分配金 | 前回差 | ボ分配金 | 4月分配 |
| 1 | 2 | フォルティス・アセット | クロッキー日本株プラス(3ヵ月決算型)(ダブルインカム) | ※なし | 400 | 0 | なし | 外 |
| 2 | 10 | 日興アセット | 株ちょファンド日本(カブチョファンド) | なし | 300 | -30 | なし | 40 |
| 3 | 7 | ゴールドマンサックス | GS 日本株・プラス 通貨分散コース | 2、5、8、11月 | 270 | 0 | 0 | 45 |
| 4 | 6 | 大和投資信託 | ダイワ・好配当日本株投信(季節点描) | 1月、7月 | 260 | 0 | 230 | 30 |
| 5 | 3 | 野村アセット | 日本好配当株投信 | 1月、7月 | 255 | 5 | 200 | 55 |
| 6 | 11 | 三菱UFJ投信 | 日本好配当利回り株オープン | ※なし | 230 | -170 | なし | 30 |
| 7 | 1 | 損保ジャパンアセット | みずほ好配当日本株オープン | 1月、7月 | 200 | -100 | 0 | 100 |
| 8 | 5 | 損保ジャパンアセット | 好配当ジャパンオープン(株式時代) | 1月、7月 | 150 | 0 | 0 | 100 |
| 8 | 9 | AIGインベストメンツ | AIG日本株オープン(ビューティフルジャパン) | なし | 150 | 0 | なし | 外 |
| 9 | 14 | 大和投資信託 | ダイワ日本好配当株ファンド | ※なし | 90 | 0 | なし | 45 |
| 10 | 外 | みずほ投信 | MHAM日本好配当株オープン (配当生活) | ※なし | 85 | 15 | なし | 85 |
| 11 | 8 | フィデリティ投信 | フィデリティ・日本配当成長株・ファンド(分配重視型) | 1月、7月 | 80 | 0 | 0 | 40 |
| 11 | 外 | 国際投信 | ジャパン株式インカム(3ヵ月決算型) | ※なし | 80 | 0 | なし | 40 |
| 11 | 外 | 岡三アセット | 日本好配当リバランスオープン | 1月 | 80 | 0 | 0 | 40 |
| 12 | 12 | 野村アセット | 好配当日本株式オープン(好配当ニッポン) | 1月、7月 | 70 | -120 | 0 | 70 |
| 12 | 外 | 三菱UFJ投信 | 日本好配当株式ファンド | ※なし | 70 | 0 | なし | 35 |
| 13 | 18 | 三菱UFJ投信 | 三菱UFJ 好配当日本株ファンド | 5月、11月 | 60 | 0 | 0 | 外 |
| 13 | 19 | しんきんアセット | しんきん好配当利回り株ファンド(四季絵巻) | なし | 60 | 0 | なし | 外 |
| 13 | 外 | ゴールドマンサックス | GS 日本株・プラス 円コース (3ヵ月分配型) | なし | 60 | 0 | なし | 外 |
| 13 | 外 | 住信アセット | 住信 ニュー配当利回り株オープン(3カ月決算型)(配当物語3M) | なし | 60 | 30 | なし | 30 |
<年間分配金ランキングとの違い>
●順位が上昇
年間ランキングに比べ、順位が特に上昇したファンドは、他のファンドに比べ、対象期間の分配金の減少額が少なかったことが影響しています。
特に、毎月分配型のファンドが上位に来ています(2位、3位)。
●順位が下降
年間ランキングに比べ、順位が特に下がったファンドは、以下のファンドです。ボーナス分配を実施した期間が対象から外れ、ボーナス分配が実施されていない期間が対象となったことが影響しています。
・みずほ好配当日本株オープン
本年1月100円:ボーナス分配なし(昨年7月ボーナス分配1000円)
・好配当ジャパンオープン(株式時代)
本年1月50円:ボーナス分配なし(昨年7月ボーナス分配600円)
・フィデリティ・日本配当成長株・ファンド(分配重視型)
本年1月40円:ボーナス分配なし(昨年7月ボーナス分配650円)
●半期ランキングで新たにランクインしたファンド
他のファンドよりも特に分配金が多いということではなく、他のファンドの分配金が少なくなったため、順位が上がりました。これらのファンドの半期分配金は85円以下です(毎月に換算すると約15円未満)。
・MHAM日本好配当株オープン(配当生活)
最新決算期85円。その前の決算期0円
・ジャパン株式インカム(3ヵ月決算型)
最新の2期は分配金 各40円
・日本好配当リバランスオープン
最新の2期は分配金 各40円
・三菱UFJ投信「日本好配当株式ファンド」
最新の2期は分配金 各35円
・GS 日本株・プラス 円コース
最新の2期は分配金 各30円
・住信 ニュー配当利回り株オープン(3カ月決算型)(配当物語3M)
最新の2期は分配金 各30円
●半期ランキングでランク外になった年間ランキングのファンド
(以下、半期での順位が高い順に列挙)
・日本株配当オープン(四季の実り)
半期14位(年間10位)
昨年7月の分配金625円が対象期間から外れたため
最新の2期は分配金 各25円
・三井住友・フォーカス・ジャパン・オープン
半期15位(年間4位)
昨年7月の分配金820円が対象期間から外れたため
最新の2期は分配金 各20円
・大和住銀投信「日本好配当株オープン」
半期15位(年間16位)
昨年7月、10月の分配金 各200円が対象期間から外れたため
最新の2期は分配金 各20円
・AIG-SAIKYO日本株式CSRファンド(すいれん)
半期17位(年間17位)
昨年6月の分配金400円が対象期間から外れたため
最新の2期は分配金 各10円
・ニッセイ日本勝ち組ファンド(3ヵ月決算型)
半期18位:最下位(年間13位)
最新の2期は分配金 各0円(無配)
・安田ジャパン・セレクト(厳選大型)
半期18位:最下位(年間15位)
最新の2期は分配金 各0円(無配)
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