＜調査結果の要約＞
１）全般的に国際債券の投資比率が高い（80％以上）ファンドのリターンがよく、株式やREITの投資比率が高い（60％以上）ファンドのリターンがよくない。リターンがよくないファンドには新興国対象のファンドを含む
２）年間リターンが最も高いファンドは、ゴールドマンサックス・アセット「バラエティ・オープン」
ファンドの特徴では、国際債券の投資比率が80％以上のタイプが多い（上位10本中7本が該当）。特に、ご当地ファンド（日本国内の特定地域に関連した企業の株式を含む）が多い（上位10本中5本）
３）6ヶ月リターンが最も高いファンドは、ゴールドマンサックス・アセット「バラエティ・オープン」
ファンドの特徴では、国際債券の投資比率が80％以上のタイプが多い（上位11本中8本が該当）。特に、ご当地ファンド（日本国内の特定地域に関連した企業の株式を含む）が多い（11本中5本）
４）3ヶ月リターンが最も高いファンドは、ゴールドマンサックス・アセット「バラエティ・オープン」
ファンドの特徴では、国内外の債券の投資比率が70％以上のタイプが多い（上位10本中7本が該当）。
５）1ヶ月リターンが最も高いファンドは、PCAアセット「PCA絶対収益追求型ファンド」
ファンドの特徴では、国際債券の投資比率が70％以上のタイプが多い（上位11本中7本が該当）。
６）損失の高いファンドは、株式やREITなどリスクが比較的高い資産の投資比率が60％以上を占めるファンドが多い。新興国を投資対象にしたファンドも含む
１．年間リターン
※順/分は、年間分配金での順位
| 順位 | 順/分 | 運用会社 | 投資信託名 | 年間リターン | 年間分配金 | 10月分配金 | ﾎﾞｰﾅｽ分配等 |
| 1 | 27 | ゴールドマンサックス | バラエティ・オープン | -13.9 | 300 | 25 | なし |
| 2 | 22 | SGアセット | りそな・SGレディース バランスファンド（ラブ・ミー！） | -21.4 | 360 | 30 | 12月 |
| 3 | 41 | PCAアセット | PCA絶対収益追求型ファンド | -22.3 | 0 | 0 | なし |
| 4 | 17 | 大和投資信託 | FITネット・三県応援ファンド（ベストフィット） | -22.4 | 420 | 35 | 6月、12月 |
| 5 | 22 | 損保ジャパンアセット | スター・マンスリープラス | -22.7 | 360 | 20 | 6月、12月 |
| 6 | 15 | 野村アセット | 世界三資産バランスファンド(セッション) | -23.4 | 440 | 35 | 6月、12月 |
| 7 | 17 | 大和投資信託 | 愛媛県応援バランスファンド | -24.3 | 420 | 35 | 6月、12月 |
| 8 | 17 | 大和投資信託 | 奈良応援ファンド（万葉の国） | -24.5 | 420 | 35 | 6月、12月 |
| 9 | 13 | 大和投資信託 | 北海道応援・外債バランスファンド（北の夢大地） | -24.9 | 480 | 40 | なし |
| 9 | 17 | 大和投資信託 | 富山応援ファンド（ニューファースト） | -24.9 | 420 | 35 | 6月、12月 |
年間リターンが最も高いファンドは、ゴールドマンサックス・アセット「バラエティ・オープン」です。投資対象は、国際債券84％（国債51.5％）、通貨取引等16％です（本年9月30日時点）。国際債券の投資比率が大半を占めていることから、国際債券型として分類してもよいようなファンドです。
なお、上記ファンドよりもリターンが高い以下のファンドがあります。このファンドは、他のファンドに比べ、基準価格がわずか１日で急激に上がったことがリターンに影響していますが、その理由が公開されていないため、対象ファンドから除外しました。
・フォルティス・アセット「世界３資産アクティブ・バランス・ファンド（資産工房）」
年間リターン 21.7
6ヶ月リターン 24.0
３ヶ月リターン 20.5
1ヶ月リターン 29.1
基準価格
10月23日 7955円
10月24日 12020円（4065円増。51％増）
年間リターンがよい（損失が少ない）ファンドの特徴をみると、国際債券の投資比率が80％以上のタイプが多いです（ベスト9の10本中7本が該当）。
このタイプに該当しないファンドでも、国際債券の投資比率は比較的高いです（2位は75％、6位は70％。3位は投資比率が未公開）。
特に、ご当地ファンド（日本国内の特定地域に関連した企業の株式の投資比率は20％。国際債券80％）が多いです（ベスト9の10本中5本。4位、7〜9位のファンド）。
年間分配金が多いファンドは少なく、ベスト9（上位10本）の年間分配金の順位では、最高でも13位です。
表には掲載されていない年間分配金ベスト3のファンドの年間リターンは以下のとおりです。
・1位 「UBSニュー・メジャー・バランス・ファンド」
年間分配金980円
年間リターン順位：69位（下から5番目）
年間リターン-48.8
・2位 日興アセット「財産３分法ファンド」
年間分配金960円
年間リターン順位：40位
年間リターン-36.1
・3位 中央三井アセット「グローバル3資産バランスオープン (3つの泉)」
年間分配金940円
年間リターン順位：46位
年間リターン-36.2
※参考：バランス型投信の分配金ランキング（08年11月版）
２．６ヶ月リターン
※順/分は、半期分配金での順位
| 順位 | 順/分 | 運用会社 | 投資信託名 | 6ヶ月リターン | 年間分配金 | 10月分配金 | ﾎﾞｰﾅｽ分配等 |
| 1 | 22 | ゴールドマンサックス | バラエティ・オープン | -11.7 | 300 | 25 | なし |
| 2 | 18 | 損保ジャパンアセット | スター・マンスリープラス | -13.6 | 360 | 20 | 6月、12月 |
| 3 | 18 | SGアセット | りそな・SGレディース バランスファンド（ラブ・ミー！） | -16.7 | 360 | 30 | 12月 |
| 4 | 14 | 大和投資信託 | FITネット・三県応援ファンド（ベストフィット） | -17.4 | 420 | 35 | 6月、12月 |
| 5 | 29 | PCAアセット | PCA絶対収益追求型ファンド | -17.5 | 0 | 0 | なし |
| 6 | 14 | 野村アセット | 世界三資産バランスファンド(セッション) | -17.9 | 440 | 35 | 6月、12月 |
| 7 | 14 | 大和投資信託 | 愛媛県応援バランスファンド | -18.7 | 420 | 35 | 6月、12月 |
| 8 | 13 | 大和投資信託 | 北海道応援・外債バランスファンド（北の夢大地） | -18.8 | 480 | 40 | なし |
| 9 | 18 | 21世紀アセット | グローバル・バランス21（満天の星） | -19.0 | 880 | 30 | 5月、11月 |
| 10 | 14 | 大和投資信託 | 奈良応援ファンド（万葉の国） | -19.1 | 420 | 35 | 6月、12月 |
| 10 | 14 | 大和投資信託 | 富山応援ファンド（ニューファースト） | -19.1 | 420 | 35 | 6月、12月 |
ファンドの特徴をみると、国際債券の投資比率が80％以上のタイプが多いです（上位11本中8本が該当）。
このタイプに該当しないファンドでも、国際債券の投資比率は比較的高いです（3位は75％、6位は70％。5位は投資比率が未公開）。
特に、ご当地ファンド（日本国内の特定地域に関連した企業の株式の投資比率は20％。国際債券80％）が多いです（11本中5本。4位、7〜8位、10位のファンド）。
年間分配金が多いファンドは少なく、ベスト9（上位10本）の年間分配金の順位では、最高でも13位です。
表には掲載されていない半期分配金ベスト2のファンドのリターンは以下のとおりです。
・1位 日興アセット「財産３分法ファンド」
半期分配金480円
6ヶ月リターン順位：40位
6ヶ月リターン -27.6
・2位 住信アセット「住信 毎月分配パッケージファンド（分配ファミリー）」
半期分配金420円
6ヶ月リターン順位：16位
6ヶ月リターン -20.7
・2位 日興アセット「利回り財産３分法ファンド」
半期分配金420円
6ヶ月リターン順位：20位
6ヶ月リターン -21.4
・2位 日興アセット「世界の財産3分法ファンド」
半期分配金420円
6ヶ月リターン順位：56位
6ヶ月リターン -30.6
・2位 国際投信「グローバル財産３分法ファンド」
半期分配金420円
6ヶ月リターン順位：79位（下から6番目）
6ヶ月リターン -38.3
※参考：バランス型投信の分配金ランキング（08年11月版）
３．3ヶ月リターン
※順/分は、半期分配金での順位
※以下のファンドは、設定日の関係で年12回の決算（分配）を実施していないファンド
・DIAMワールド債券オープン（ハピクロマイルド）3期分
| 順位 | 順/分 | 運用会社 | 投資信託名 | 3ヶ月リターン | 年間分配金 | 10月分配金 | ﾎﾞｰﾅｽ分配等 |
| 1 | 22 | ゴールドマンサックス | バラエティ・オープン | -11.0 | 300 | 25 | なし |
| 2 | 27 | DIAMアセット | DIAMワールド債券オープン（ハピクロマイルド） | -13.0 | 60 | 20 | 6月、12月 |
| 3 | 29 | PCAアセット | PCA絶対収益追求型ファンド | -13.5 | 0 | 0 | なし |
| 4 | 18 | 21世紀アセット | グローバル・バランス21（満天の星） | -15.6 | 880 | 30 | 5月、11月 |
| 4 | 18 | 損保ジャパンアセット | スター・マンスリープラス | -15.6 | 360 | 20 | 6月、12月 |
| 5 | 14 | 野村アセット | 世界三資産バランスファンド(セッション) | -17.6 | 440 | 35 | 6月、12月 |
| 6 | 18 | SGアセット | りそな・SGレディース バランスファンド（ラブ・ミー！） | -18.2 | 360 | 30 | 12月 |
| 7 | 23 | みずほ投信 | 日本３資産ファンド 安定コース (円のめぐみ) | -18.6 | 340 | 20 | なし |
| 8 | 14 | 大和投資信託 | FITネット・三県応援ファンド（ベストフィット） | -19.1 | 420 | 35 | 6月、12月 |
| 9 | 2 | 日興アセット | 利回り財産３分法ファンド | -20.4 | 840 | 70 | なし |
ファンドの特徴をみると、国内外の債券の投資比率が70％以上のタイプが多いです（上位10本中7本が該当）。
このタイプに該当しないファンドでは、国内外の債券の投資比率は40％以上あります（7位は40％、9位は50％。3位は投資比率が未公開）。
分配金が多いファンドは少なく、半期分配金の順位では、14位以下のファンドが10本中9本を占めます。
４．１ヶ月リターン
※順/分は、半期分配金での順位
※以下のファンドは、設定日の関係で年12回の決算（分配）を実施していないファンド
・DIAMワールド債券オープン（ハピクロマイルド）3期分
・シンプルバランス（毎月決算型）4期分
| 順位 | 順/分 | 運用会社 | 投資信託名 | 1ヶ月リターン | 年間分配金 | 10月分配金 | ﾎﾞｰﾅｽ分配等 |
| 1 | 29 | PCAアセット | PCA絶対収益追求型ファンド | -1.3 | 0 | 0 | なし |
| 2 | 22 | ゴールドマンサックス | バラエティ・オープン | -6.4 | 300 | 25 | なし |
| 3 | 27 | DIAMアセット | DIAMワールド債券オープン（ハピクロマイルド） | -9.1 | 60 | 20 | 6月、12月 |
| 4 | 18 | 21世紀アセット | グローバル・バランス21（満天の星） | -9.7 | 880 | 30 | 5月、11月 |
| 5 | 18 | 損保ジャパンアセット | スター・マンスリープラス | -10.1 | 360 | 20 | 6月、12月 |
| 6 | 23 | みずほ投信 | 日本３資産ファンド 安定コース (円のめぐみ) | -10.3 | 340 | 20 | なし |
| 7 | 14 | 野村アセット | 世界三資産バランスファンド(セッション) | -11.7 | 440 | 35 | 6月、12月 |
| 7 | 18 | SGアセット | りそな・SGレディース バランスファンド（ラブ・ミー！） | -11.7 | 360 | 30 | 12月 |
| 8 | 14 | 大和投資信託 | FITネット・三県応援ファンド（ベストフィット） | -12.2 | 420 | 35 | 6月、12月 |
| 9 | 2 | 日興アセット | 利回り財産３分法ファンド | -13.2 | 840 | 70 | なし |
| 9 | 29 | ニッセイアセット | シンプルバランス（毎月決算型） | -13.2 | 0 | 0 | なし |
ファンドの特徴をみると、国際債券の投資比率が70％以上のタイプが多いです（上位11本中7本が該当）。
このタイプに該当しないファンドでは、国内外の債券の投資比率は40％以上あります（6位は40％、9位の2本はともに50％。1位は投資比率が未公開）。
分配金が多いファンドは少なく、半期分配金の順位では、14位以下のファンドが11本中10本を占めます。
５．損失が多いファンド
各リターンの下位では、株式やREITなどリスク資産の投資比率が高い（60％以上）ファンドが多いです。特に、国内株式の投資比率が約81％と高い「GS 日本株・プラス 通貨分散コース」は、4つのリターン全てで最下位になっています。
上記ファンドと同様に、4つのリターン全てに含まれている（3つのリターンで2位）のは「ＧＳ世界分散ファンド（三ッ星レシピ）」です。投資対象は、国際株式50％、国際REIT30％、コモディティ20％です。
新興国を投資対象にしたファンドも含まれており、3つのリターンに含まれているファンドが2本あります。
・UBSニュー・メジャー・バランス・ファンド
年間分配金1位（年間980円）
投資比率：債券50％、株式50％
・アジア・オセアニア３資産分散ファンド(毎月分配型)
投資比率：債券50％、株式35％、REIT15％
なお、上記の2本以外のファンドは、株式やREITなどリスク資産の投資比率が60％以上ファンドです。
＜各リターンの下位５本程度＞
※以下のファンドは、設定日の関係で年12回の決算（分配）を実施していないファンド
・日興インフレ戦略ファンド（毎月分配型） 2期分
| 対象期間 | 順位 | 運用会社 | 投資信託名 | リターン | 年間分配金 | 10月分配金 |
| 年間 | 1 | ゴールドマンサックス | GS日本株・プラス 通貨分散コース | -62.2 | 540 | 45 |
| 2 | ゴールドマンサックス | GS世界分散ファンド（三ッ星レシピ） | -52.5 | 360 | 30 | |
| 3 | 大和投資信託 | ダイワ・海外株式＆REITファンド（グローバルストリート） | -52.1 | 240 | 20 | |
| 4 | 大和投資信託 | アジア３資産ファンド(アジアンスイーツ)(分配コース) | -49.3 | 360 | 30 | |
| 5 | UBS | UBSニュー・メジャー・バランス・ファンド | -48.8 | 980 | 30 | |
| 6ヶ月 | 1 | ゴールドマンサックス | GS 日本株・プラス 通貨分散コース | -50.4 | 540 | 45 |
| 2 | ゴールドマンサックス | GS世界分散ファンド（三ッ星レシピ） | -46.3 | 360 | 30 | |
| 3 | 大和投資信託 | ダイワ・海外株式＆REITファンド（グローバルストリート） | -42.5 | 240 | 20 | |
| 4 | UBS | UBSニュー・メジャー・バランス・ファンド | -41.1 | 980 | 30 | |
| 5 | 大和投資信託 | アジア３資産ファンド(アジアンスイーツ)(分配コース) | -41.0 | 360 | 30 | |
| 3ヶ月 | 1 | ゴールドマンサックス | GS 日本株・プラス 通貨分散コース | -50.7 | 540 | 45 |
| 2 | 日興アセット | 日興インフレ戦略ファンド（毎月分配型） | -44.1 | 80 | 40 | |
| 3 | ゴールドマンサックス | GS世界分散ファンド（三ッ星レシピ） | -43.8 | 360 | 30 | |
| 4 | UBS | UBSニュー・メジャー・バランス・ファンド | -40.2 | 980 | 30 | |
| 5 | 大和投資信託 | アジア３資産ファンド(アジアンスイーツ)(分配コース) | -38.9 | 360 | 30 | |
| 1ヶ月 | 1 | ゴールドマンサックス | GS 日本株・プラス 通貨分散コース | -33.6 | 540 | 45 |
| 2 | ゴールドマンサックス | GS世界分散ファンド（三ッ星レシピ） | -28.9 | 360 | 30 | |
| 3 | 日興アセット | 日興インフレ戦略ファンド（毎月分配型） | -27.7 | 80 | 40 | |
| 4 | 国際投信 | グローバル財産３分法ファンド | -27.0 | 840 | 70 | |
| 5 | 大和投資信託 | ダイワ・海外株式＆REITファンド（グローバルストリート） | -26.6 | 240 | 20 |
投資信託なら、フィデリティ・ダイレクト
フィデリティ証券では、手数料無料（ノーロード）のファンド75本を販売
SBI証券の投資信託
SBI証券は、手数料無料（ノーロード）のファンド110本を販売
投資関連ブログランキング参加中です。他にも投資に役立つ情報 多数掲載あり
